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自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實施方案》的通知
來源:本站    發(fā)布日期:2021-10-26

自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)

《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實施方案》的通知


各盟市金融辦,滿洲里、二連浩特市金融辦:

為深入貫徹落實《國務院關于深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》(國發(fā)〔2021〕7號)、《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號)和《內蒙古自治區(qū)人民政府關于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》(內政發(fā)〔2021〕4號)精神,我局制定了《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實施方案》,現印發(fā)給你們,請結合實際,認真貫徹實施。


附件:《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實施方案》





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?????????????????????????? 2021年10月26日

附件:


內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實施方案


?? 為深入貫徹落實《國務院關于深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》(國發(fā)〔2021〕7號)、《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號)和《內蒙古自治區(qū)人民政府關于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》(內政發(fā)〔2021〕4號)精神,持續(xù)深化“放管服”改革,加快推進自治區(qū)地方金融監(jiān)管組織“證照分離”改革全覆蓋,創(chuàng)新和強化事中事后監(jiān)管,進一步優(yōu)化營商環(huán)境,有效激發(fā)市場主體活力和社會創(chuàng)造力,推動地方金融高質量發(fā)展,結合工作實際,制定本方案。

????一、總體要求

?? 以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神,按照黨中央、國務院和自治區(qū)黨委、政府的決策部署,持續(xù)深化“放管服”改革,不斷完善自治區(qū)地方金融組織“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管措施,著力構建簡約高效、公正透明、寬進嚴管的行業(yè)準營規(guī)則,進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力,優(yōu)化地方金融營商環(huán)境,促進地方金融持續(xù)健康發(fā)展。

????二、改革范圍和方式

依照《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》規(guī)定,對照《中央層面設定的涉企經營許可事項改革清單(內蒙古自治區(qū)2021年版)》和《地方層面設定的涉企經營許可事項改革清單(內蒙古自治區(qū)2021年版)》,自2021年7月1日起,在全區(qū)范圍內,將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項,納入涉企經營許可事項“證照分離”改革范圍,實施涉企經營許可事項清單式管理,并根據監(jiān)管政策變化,動態(tài)調整更新改革事項清單。按照優(yōu)化審批服務的改革方式,通過優(yōu)化受理審批模式、完善審批業(yè)務流程、延長許可證件有效期限等措施,進一步提升政務服務水平和審批效能。在推進審批制度改革的同時,健全地方金融監(jiān)管體制,依法履行監(jiān)管職能,創(chuàng)新事中事后監(jiān)管措施,不斷強化對地方金融組織的監(jiān)管。

????三、改革內容

(一)壓減審批時限。將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項的“三級聯審”審批時限,由90個工作日壓減至50個工作日。國家層面對地方金融組織行政許可期限另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

(二)延長許可證件有效期限。按照中國銀保監(jiān)會要求,從2021年7月1日開始,延長典當經營許可證有效期限,對全區(qū)新設立典當行和典當行換發(fā)經營許可證的,將許可證有效期限由6年延長至10年。

(三)提高行政審批服務效率。推進“互聯網+政務服務”,將涉企經營許可事項納入自治區(qū)一體化在線政務服務平臺,提供“一窗受理”、“三級聯審”、“一網通辦”等優(yōu)質高效服務。落實審批服務規(guī)范化精細化要求,科學細化量化審批服務標準,壓減自由裁量權,完善審批規(guī)則,編制審批辦事指南和標準化審批流程圖,統(tǒng)一明確申報要件、審批程序、審批時限、受理咨詢方式、審批部門和審批責任人等有關內容,推進同類事項無差別受理、同標準辦理。加強與信用體系建設、政務信息資源共享、電子證照應用推廣等改革舉措的有效銜接,對通過信息共享可以獲得的信息材料,不再要求申請人提交,減輕市場主體負擔。加強政策宣傳及業(yè)務指導,做好申請人咨詢解答及政策解讀,確保改革工作取得實效。

????四、創(chuàng)新和強化事中事后監(jiān)管

?? (一)完善三級地方金融監(jiān)管體制。貫徹落實《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》,強化盟市和旗縣地方金融工作機構依法對轄區(qū)地方金融組織的監(jiān)管職責,明確權責清單、行政審批及行政執(zhí)法等事項,加快形成上下配合、協(xié)調聯動的監(jiān)管機制。落實“放管服”改革要求,深化行政執(zhí)法體制改革,推進執(zhí)法重心下移,加強盟市和旗縣地方金融工作機構執(zhí)法能力建設,依法履行地方金融組織的初步審查、行政備案、行政檢查等監(jiān)管職責。

?? (二)加強制度體系建設。嚴格按照國家法律法規(guī)和《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》規(guī)定,健全完善地方金融組織監(jiān)管實施細則、監(jiān)管操作指引以及相關配套制度,明確監(jiān)管依據、監(jiān)管要求、監(jiān)管流程及監(jiān)管措施,完善退出機制,形成對地方金融組織機構管理、人員管理、行為管理、風險管理的全面監(jiān)管體系,提升地方金融組織規(guī)范運營水平。

?? (三)規(guī)范行政執(zhí)法行為。建立健全地方金融組織行政執(zhí)法公示、執(zhí)法全過程記錄和重大執(zhí)法決定法制審核辦法,研究制定地方金融組織監(jiān)管執(zhí)法程序規(guī)范,完善現場檢查、非現場監(jiān)管辦法,細化行政處罰裁量規(guī)則,健全行政執(zhí)法調查、取證、告知、決定等制度,推動執(zhí)法信息公開透明、執(zhí)法全過程留痕、執(zhí)法決定程序完備。

?? (四)完善差異化監(jiān)管機制。突出強優(yōu)、促中、汰劣、治亂的監(jiān)管導向,健全地方金融組織分類分級監(jiān)管制度體系,強化差異化監(jiān)管措施,合理匹配監(jiān)管資源、監(jiān)管事項和監(jiān)管頻次。重點對地方金融組織的公司治理、業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經營、風險防控、信息披露、社會責任等情況開展監(jiān)管評級,對高風險機構實施重點監(jiān)管,對經營規(guī)范的機構予以積極支持。加大對違法違規(guī)企業(yè)監(jiān)管、處罰、清退力度,引導“空殼”“失聯”企業(yè)有序退出。

(五)創(chuàng)新和豐富監(jiān)管手段。綜合運用非現場監(jiān)管、現場檢查、第三方輔助監(jiān)管、信用監(jiān)管、黑白名單制度等多種方式,依法依規(guī)采取監(jiān)管談話、窗口指導、警告通報、限期整改、托管接管、行政處罰等多種措施,完善地方金融組織監(jiān)管信息平臺功能,加強對地方金融組織的在線精準定位、離線精準定量、動態(tài)風險評估,實現科學監(jiān)管、精準監(jiān)管、依法監(jiān)管、建設性監(jiān)管。

(六)健全社會監(jiān)督機制。推動行業(yè)協(xié)會制定實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準則,完善行業(yè)自律管理約束機制,鼓勵行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布產品和服務標準,提高地方金融組織自我規(guī)范和自我發(fā)展能力。建立健全投訴舉報處理機制,暢通公眾監(jiān)督渠道,及時核實處理投訴舉報情況,發(fā)揮公眾和輿論監(jiān)督作用。

????五、保障措施

?? (一)加強組織實施。各級地方金融監(jiān)管部門要切實提高政治站位,加強組織領導,強化組織責任,扎實推進改革,確?!白C照分離”改革各項任務落實落地。嚴格落實監(jiān)管責任,將隨機抽查比例頻次、被抽查概率與抽查對象的信用等級、風險程度掛鉤,對有不良信用記錄、潛在風險比較高的機構加大監(jiān)管頻次和力度。

?? (二)強化統(tǒng)籌協(xié)調。統(tǒng)籌抓好“證照分離”改革與“放管服”改革工作,協(xié)調推進“互聯網+監(jiān)管”等系統(tǒng)建設,深化地方金融監(jiān)管部門與中央金融管理部門派出機構、公安、網信等部門間的協(xié)同監(jiān)管和聯合懲戒,配合市場監(jiān)管部門深化商事登記制度改革,健全完善照前會商協(xié)調機制,強化上下銜接、內外聯動,形成工作合力。

?? (三)加強政策宣傳。廣泛開展“證照分離”改革的宣傳引導、政策解讀,重點加強對行政許可受理窗口和審批工作人員的業(yè)務培訓,切實提高改革政策的透明度、知曉度和熟悉度。及時總結改革過程中的好經驗好做法,加快成果轉化和形成制度規(guī)范,密切關注改革進展,做好中期評估,跟進完善改革舉措。